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近日，呼和浩特市居民张女士前往中国银行内蒙古呼和浩特市鼓楼支行通过智能柜台办理10000元跨行汇款业务。鼓楼支行智能柜台服务专员按规定流程对张女士进行了转账询问并提示电信诈骗风险。当问及客户是否认识对方时，客户回答“认识”。随即服务专员进行了手机银行的联动营销，在转账前告知客户跨行转账需要支付手续费，如果开通手机银行业务，可以减免手续费并且实时到账。张女士表示同意开通手机银行业务，在办理过程中服务专员再次询问客户转账用途时，客户表现出忧虑的神情，中行工作人员迅速察觉到存在问题，便对客户进行耐心劝导。最终，张女士道出了实情，原来，几天前，张女士在朋友的推荐下，加入了一个名叫“泰X链”的微信投资群。该群有78人，每天都有人在群里“晒”投资金额和盈利金额，群中有四五个“关键人物”还加了张女士的微信，私信分享自己投资成功的经验，鼓动张女士入股。该项目以高息为诱饵，诱骗他人投资。面对丰厚的回报和诈骗分子的诱导，张女士动心决定投资10000元试试。这时一个自称“刘总”的人说份额有限，先到先得，主动提出要自己垫资为张女士先行买下10000元的股份，并以注册资金为理由索要了张女士的姓名、身份证号、手机号等重要信息。随后发给张女士其个人的银行卡账号，告知她直接转账到该账户。
中行服务专员听闻立即告知张女士，她可能是受骗了，张女士起初并不相信，中行服务专员再三对客户劝解后，客户同意当即拨通“刘总”电话对证。对方起先态度非常强硬和无礼，情急之下，中行服务专员便以张女士亲戚的身份在电话里跟不法分子展开了30分钟左右的周旋，告知对方如若继续骚扰即刻报警，最终对方被攻破心理防线后草草挂掉电话。此时，张女士才意识到自己被骗了，张女士对中行服务专员心系客户的真诚服务再三表示感谢，非常庆幸自己在10000元汇出之前在中行员工的协助下及时拆穿了不法分子的骗局。
现如今，不法分子的诈骗手段越发丰富多样，特别是通过熟人介绍，经过层层包装布局后风险防范意识薄弱的客户很容易上当受骗。作为金融从业者，一是要认真审核客户实际需求，严格把关；二是要向客户积极宣导风险防范，避免损失；三是详细了解记录客户信息，报告上级。刘东红
