在源头上遏制产品领取机冒名开户行为

本报讯 近期，社会上不法分子利用冒名账户从事诈骗、洗钱等违法犯罪行为屡有发生，工行内蒙古满洲里南区支行为有效防范外部欺诈，避免外部风险转嫁银行，认真将风险提示传达到每一位操作人员，避免各类风险发生。

产品领取机投入使用后，在业务办理过程中客户身份识别不到位，在开户源头形成风险敞口。在大厅用产品领取机办理开户业务时，严格核对客户身份证件姓名、身份证件号码及照片，防止客户以虚假身份证件或冒用他人身份证件开立个人结算账户。严格审核现场照片及本人签字。对于客户持居民身份证的，要按照规定进行联网核查。柜员有疑虑的客户呼叫网点负责人双人核实客户身份，必要时需客户提供辅助证件进一步核实，务必在开户源头把好关。

电子银行业务必须由客户本人办理，严禁他人代为办理。柜员在办理电子银行注册业务时，要仔细核对客户提供身份证上的照片与客户本人是否相符，并对客户身份进行联网核查；在办理领取U盾、U盾密码重置或电子密码器等业务时，要严格执行“本人办、交本人、本人签”原则，不得由他人代理。

现场管理人员对个人结算账户开户、网银注册等关键业务环节要加强现场审核，特别对持外地身份证件办理业务的客户更加严格审核客户身份，发现可疑及时向相关专业部门反馈信息，并中止业务办理。孟昕